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四大干货避开虚拟货币中暗藏的“坑”

来源:钱来也 发布时间:2019-07-04
摘要:虚拟货币投资在多年前就已经逐渐兴起,在2017年以来随着比特币价格的高涨而为人所熟知。从定性来看,加密货币是一种财产,拥有加密货币相当于拥有一件有价值的物品,可以进行买卖、转让。
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虚拟货币投资在多年前就已经逐渐兴起,在2017年以来随着比特币价格的高涨而为人所熟知。有人认为,虚拟货币、区块链技术是第四次工业革命,省吃俭用把全部身家投入进去购买比特币、以太币,希望能够一夜暴富。但如果在投资的过程中,并没有经过理性的思考,没有去认识到其背后的逻辑和价值基础,所做出的投资就很可能并不是一个理性的投资。一本万利还是血本无归,只能全凭运气。

四大干货避开虚拟货币中暗藏的“坑”

以下是独角金融整理的四大干货:

一、虚拟币的特点与定位

比特币是虚拟币领域最为熟知的一种基础性货币,它是基于区块链和加密运算的技术,依托互联网来创造、发行和实现流通的电子货币。以太坊在比特币的基础上提供了一种更好的区块链基础设施,其他人可以通过以太坊提供的智能合约来发行自己的代币。比特币和以太坊提供了虚拟货币领域的基础技术。

但虚拟货币,并不等同于现实中的货币,既不能作为交易的中介,也不能作为金融产品来运营。有些情况下,虚拟货币被用于洗、走私、非法交易、逃避外汇管制……这些都受到人们相当多的诟病。

比特币有四大特点:一是没有集中发行方,不需要哪一国央行的征信作为支持;二是总量有限,只有2100万个;三是匿名性;四是其使用不受国家和地域限制,可以越过所有国境限制、外汇管制,这是其价值所在,也是其风险所在。

早在2013年12月,央行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》,对加密货币进行定性:第一,加密货币并非真正意义的货币,不具备与法定货币同等的法律地位;第二,加密货币是一种特定的虚拟商品,虚拟财产;第三,不能且不应作为货币在市场上流通使用;第四,各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,也不能按照证券交易来设立交易平台。

从定性来看,加密货币是一种财产,拥有加密货币相当于拥有一件有价值的物品,可以进行买卖、转让。

目前虚拟货币主要分为3大种类:第一类即是上文讲到过的比特币、以太坊这一类的币;第二类是门户网站或社区的专用币,这种币更多是一种服务兑换凭证,不可以买卖,不可以做二级市场;第三类是具有证券属性的代币,在发行的时候就赋予投资人一系列权利,比如分红、投票、回购、固定权益等,这一类币因其证券属性而得到禁止。

二、ICO是个什么鬼?

ICO,即代币首次发行。ICO并非直接融来法币,而是融来比特币、以太坊一类的虚拟货币。也就是说,投资者用自己的比特币、以太币来换取项目方的代币。在前几年门槛较低、监管缺失,ICO活跃之时,许多人借此途径大发横财。

ICO发展过程中,由于其融资成本低而效率高,出现了非常明显的打新现象。刚发行的代币以非常不错的价格得到快速热炒,之后又迅速退出。在这个过程中,有人一夜暴富,有人损失惨重。甚至有些企业为了融资圈钱故意制造一些没有任何价值的空气币。

2017年9月4日,央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》(下称《公告》),ICO被定位为非法金融活动,被严格禁止。ICO活动涉嫌未经批准公开融资、涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券和非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。自《公告》发布之日起,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

《公告》发出之后,一些平台选择出海,将注册地从境内转移到境外,再向境内的用户提供交易服务。今年9月,人民银行上海总部发出公告称,要加大力度严格监管虚拟货币交易平台,对服务器设在境外,但实际上在境内交易的124个平台进行检测和封堵。同时,央行等监管机构又出台了互联网金融反洗钱和反恐怖融资管理办法,进一步围堵ICO相关漏洞。

其他国家对于ICO的态度:

委内瑞拉:第一个发行数字货币的主权国家,发行“石油币”(PTR)

美国:美国证监会(SEC)对ICO纳入监管

欧盟:欧盟(EU)监管机构警告称,加密货币是“高风险”资产,不适合投资

韩国:韩国金融委员会认为ICO有欺诈风险

日本:严格限制ICO平台

三、虚拟币有哪些坑?

从虚拟货币本身固有的风险来看:首先是技术上的限制与使用上的不受限制,这个特点使得虚拟货币很容易被用于洗钱、走私、恐怖活动等违法犯罪活动。其次是惊人的被盗金额,动辄达到数亿规模,今年1月底日本最大比特币交易所之一Coincheck就有4亿美元的虚拟货币被盗,而这还只是冰山一角。最后还有惊人的内部操纵。虽然虚拟货币都号称去中心化、不可篡改,但内部操纵却并不新鲜,前一段时间的EOS投票过程中,就被爆出有交易所试图以不正当方式获得投票从而操纵和控制EOS权益证明系统的验证过程。

从代币发行与交易中的骗局来看:首先应该明确一个观念,代币不同于加密货币,代币的风险更高。加密货币是指一个去中心化网络中的币,比如比特币、以太币、瑞波币等,也就是数字货币;代币是基于上述区块链网络之上直接发行的币,不需要任何技术含量,本身只是一串代码,由发行方的商业模式决定其价值。代币发行与交易中的骗局非常多,比如:虚构项目、没有商业应用、虚假挂靠、虚假合作伙伴、虚假代投、虚构项目成员、虚假口头承诺、开盘变现、破发跑路……

从虚拟货币领域的一些怪象来看:首先是大佬站台,有大佬站台的项目才能融到钱;其次,很多代币几乎是无限量发行,想发行多少就发行多少;另外,还有外包盛行,一些项目方做白皮书、发行统统外包,通过外包甚至可以完成整个ICO的程序;最后就是“博傻”圈钱。许多人并不关注项目本身,只是关注有没有知名的天使投资人站台,有没有知名的合作方,即使项目并无任何价值,但只要可以顺利发行并上到交易所就行,属于彻底的炒作。

四、防雷需要注意什么?

首先,技术没有中心,但项目是有中心的,你要意识到自己离中心有多近,离操盘的“中心”有多近;其次,如果你既不懂技术,又看不懂代码,不了解合约,没有金刚钻,就少干瓷器活儿,很容易赔本;另外,避免借钱,避免all in,否则一旦出事儿整个家庭都要受到牵连;还有,避免盲目相信网红,有大佬站台的项目并不一定完全靠谱;此外,对可能的操盘手段有所预期,一夜醒来币价暴跌的情形并不罕见;最后,还一定要避免涉嫌“拉人头”的传销模式,避免参与融资金额过高或不设上限的项目。

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