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深圳互金协会发布网贷机构知情人举报指引

6月28日,深圳市互联网金融协会官方发布《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出知情人举报指引》(下称“《知情人举报指引》”)据悉,这是继《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》、网贷机构良性退出投票系统之后,深圳网贷良性退出体系的第三项政策。

《知情人举报指引》共为六章17条,包括举报受理、举报处理流程、举报人保护、奖励措施、监督管理等方面。

此次发布的《知情人举报指引》与《退出指引》配套使用,将有效惩治或震慑网贷机构经营和退出过程中贪污贿赂、渎职等违法犯罪行为,维护金融消费者合法权益和维护社会稳定,成为P2P网贷良性退出道路上的“矫正器”。

《知情人举报指引》有两大目标:打击网贷机构在经营和退出过程中存在违法违规行为、维护金融消费者合法权益和维护社会稳定。

《知情人举报指引》意义在于:一、消除网贷机构在经营和退出过程中存在违法违规行为,同时推动惩治贪污贿赂、渎职等违法犯罪的深入开展;二、震慑违法犯罪的作用;三、通过保护和激励,激发举报人的举报热情。

深圳互金协会表示,在网贷机构经营和退出过程中,存在销毁、隐匿、伪造数据资料,隐匿、转移财产、利益输送等违法违规行为,或其他侵占、损害出借人、网贷机构利益等行为的网贷机构股东、实际控制人、关联方、清退组成员、网贷机构员工,以及其他参与方,举报人可向相关部门进行举报。

《知情人举报指引》中写明了,知情人范围、举报对象、举报受理方、举报方式、举报资料、举报人保护和奖励措施以及后期的核实和反馈。其中,知情人包括出借人、借款人、出借人监督委员会、网贷机构员工、专业中介机构代表及其他知情人士。

对于举报人应提供举报事实相关的证明资料,只要能证明举报对象存在违法违规、侵占或损害出借人或网贷机构利益的事实,不管是文字、图片、音频或者其他都可以。

鼓励实名举报,会让举报人承担一定的风险。所以,《知情人举报指引》要求,举报受理方对于举报人信息必须严格保密,未经举报人同意,除移交举报接收单位和查证单位外,不得向其他任何单位或个人透露举报人个人信息。

协会方面表示,举报人提供的证据或者是线索,有关部门对于举报资料经查证属实,被举报对象确构成犯罪的,应当依据相关规定,给予一定的物质或者精神奖励;

当然,举报人恶意举报,也会有一定的惩罚措施。对于举报人涉嫌主导或参与实施违法违规行为,但是主动提供相关佐证资料或协助侦破案件有功的,可依法减轻相应处罚。

《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出知情人举报指引》原文

附件1

附件2

《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出知情人举报指引》解读

《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出知情人举报指引》(以下简称《知情人举报指引》),核心宗旨是维护金融消费者合法权益和维护社会稳定,出发点是广大人民群众的根本利益。根据《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》(以下简称《退出指引》)的要求,指导网贷机构信息中介业务(以下简称“网贷机构”)参与人和其他知情人规范、有序提供网贷机构及利益相关方从事违法违规行为的线索,切实维护出借人合法权益,为惩治贪污贿赂、渎职等违法犯罪行为,促进廉政建设,维护社会稳定。

一、《知情人举报指引》有两大目标:即打击网贷机构在经营和退出过程中存在违法违规行为、维护金融消费者合法权益和维护社会稳定。

二、《知情人举报指引》的亮点在于:

(1)行业的先行者,本指引与《退出指引》的配套使用,将有效惩治或震慑网贷机构经营和退出过程中贪污贿赂、渎职等违法犯罪行为,维护金融消费者合法权益和维护社会稳定,成为P2P网贷良性退出道路上的“矫正器”。

(2)深圳市互金行业首次较为全面化、体系化的推出,目前协会已相继推出《退出指引》、投票系统,公布《知情人举报指引》使良性退出体系更加完善合理化,进一步完善良性退出体系。

(3)鼓励实名认证,实名举报首先是提高了举报的效率,增强了举报的效果;其次是大大地减少了恶意虚假举报的发生。但是对于举报人而言,举报成本和被打击报复的风险也加大。因此本指引单独列明一章规定对举报人的保护措施,明确保护举报人的权益,调动举报人的积极性和主动性。

三、《知情人举报指引》的意义在于:

一是惩治违法犯罪的作用。《知情人举报指引》是查处网贷机构存在销毁、隐匿、伪造数据资料,隐匿、转移财产、利益输送等违法违规行为,或其他侵占、损害出借人、网贷机构利益等行为,消除网贷机构在经营和退出过程中存在违法违规行为现象的第一道工序,处于龙头的地位。对违法违规行为,举报人看得更清楚,举报人积极举报,源源不断地为查处过程中提供案件线索,增强了监管部门发现问题的能力,极大地推动了惩治贪污贿赂、渎职等违法犯罪的深入开展。

二是震慑违法犯罪的作用。举报工作的开展,在预防、抑制和减少违法犯罪中发挥了积极作用。使网贷机构在金融消费者千万双正义而无畏的眼睛的监视下,受到极大震慑,惶惶不可终日。

三是保护和激励作用。有关部门严格遵循为举报人保密和举报人合法权益不受侵犯的原则,切实维护举报人的合法权益。同时,对于举报资料经查证属实,被举报对象确构成犯罪的,应当依据相关规定,对积极提供举报证明资料、举报有功的实名举报人,给予一定的物质或者精神奖励;对于举报人涉嫌主导或参与实施违法违规行为,但是主动提供相关佐证资料或协助侦破案件有功的,可依法减轻相应处罚。进一步激发举报人的举报热情。

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