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基金单位净值和累积净值有什么区别


基金单位净值和累积净值有什么区别
基金单位净值和累积净值有什么区别

  刚刚入门的新基民会经常被各种名词难道,今天针对基金单位净值和累积净值是什么,有什么区别做了一篇文章,我们一起来看一看。

  什么是基金单位净值

  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

  开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  什么是累计净值

  基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。

  基金单位净值和累计净值的区别


计算公式

作用

基金单位净值

基金单位净值=(基金总资产-基金

总负债)/基金总份额

只考虑了当前的每份基金份额

的价值,体现的是当前基金的价格

基金累计净值

基金累计净值=基金单位净值+基金

累计每份分红金额

除了考虑当日的基金份额净值外,

历来每份基金份额的分红金额。

  另外有很大一部分人对基金存在一定的误区,要注意基金不是股票,有些投资人把基金和股票混为一谈,其实不然。另外,基金也不同于储蓄,更不同于债券。基金更适合长期投资,当然任何投资都是有风险的,基金也不例外,大家在投资时要谨慎。

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