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信用卡风控是什么意思?为什么会被风控?

  不知道你有没有听说过风控这个词语,相信很多小伙伴都不清楚什么是信用卡风控。这个是各大银行为了降低信用卡的发行成本,为了减少相关损失,都是制定一套相应的风险控制系统。那么你知道什么是信用卡风控吗?当出现什么情况的时候会被风控盯上呢?接下来就和小编一起来看看吧!


什么是信用卡风控
什么是信用卡风控

  信用卡风控是什么意思?

  所谓信用卡风控,就是指银行在针对发行的信用卡以及信用卡的用户,进行实时跟进,并分析其风险程度的一个监管系统。

  信用卡风控系统包括哪些方面?

  1、信用风险:持卡人在消费之后如果因为各种原因不能进行按时还款承受的风险,或者是恶意透支之后没有偿还之后承受的风险;

  2、欺诈风险:是指申请人伪造他人资料来申请信用卡以此来欺诈银行的钱,包括信用卡故意欺诈冒用他人信用卡或者是伪造信息等相关风险;

  3、特约商户风险:是指在使用信用卡的过程当中,特约商户可能会因为工作人员的操作不当,或者遭遇欺诈从而遭受损失的风险;

  4、预期年化利率、汇率的风险:是指由于预期年化利率水平,以及到期时的市场预期年化利率水平,之间产生差异而形成的损失风险。

  使用信用卡为什么会被风控系统盯上?

  1、刷卡额度:多次单笔刷卡的金额超过90%;

  2、刷卡时间:多次在非营业的时间内进行刷卡行为;

  3、刷卡间隔:在60分钟之内交易的笔数达到3笔以上;

  4、撤单交易:一天内同一张卡在同一个POS机上进行操作;

  5、刷卡习惯:疆场定时、定机、定卡、定额进行交易。

  以上就是小编整理的一些关于信用卡风控的相关介绍,希望能帮助到您。小编在此想提醒一下大家,信用卡套现是属于违法行为的,千万不要为了一点小利而让自己陷入不良的行为,这样真的不好。

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